【延边刑事律师】曾某宏非法吸收公众存款案 ——资金电子数据分析特色实验室支撑资金密集型案件办理

【关键词】非法吸收公众存款  资金电子数据分析  特色实验室  穿透式审查  全链条打击  一体化办案【技术要点】非接触式非法集资案件存在涉案资金链路隐蔽复杂、交易数据体量庞大、资金混同流转复杂等技术难题，传统办案模式难以高效穿透审查。检察机关依托资金电子数据分析特色实验室，运用资金穿透、可视化图谱…

【关键词】

非法吸收公众存款  资金电子数据分析  特色实验室  穿透式审查  全链条打击  一体化办案

【技术要点】

非接触式非法集资案件存在涉案资金链路隐蔽复杂、交易数据体量庞大、资金混同流转复杂等技术难题，传统办案模式难以高效穿透审查。检察机关依托资金电子数据分析特色实验室，运用资金穿透、可视化图谱等技术，深挖关联数据，完整重构涉案资金交易网络，精准锁定涉案资金流向、关联涉案人员及洗钱线索，为查明案件事实提供坚实技术支撑。

【基本案情】

2019年至2020年间，被告人曾某宏伙同他人，利用北京某某影视文化有限公司等名义，以投资电影份额获取高额回报为诱饵，通过直播间公开宣传、承诺保本付息等方式，向社会不特定对象非法吸收资金，引诱他人投资1.3亿余元，报案人共计198人，涉案金额共计6500余万元。2023年7月，北京市朝阳区人民检察院以曾某宏涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。2024年5月31日，北京市朝阳区人民法院作出一审判决，以非法吸收公众存款罪判处曾某宏有期徒刑四年三个月，并处罚金。被告人未上诉，判决现已生效。

【技术支持办案情况】

（一）依托资金电子数据分析特色实验室，精准认定非法集资数额。本案涉及38万余笔交易流水、5300余个关联账户，资金经由多层级账户流转，存在大量取现及混同情形，且曾某宏对部分违法所得供述不清，导致事实认定困难。北京市朝阳区人民检察院依托资金电子数据分析特色实验室，对涉案账户开展资金电子数据分析工作。通过对多源异构的海量资金数据进行数据清洗、异常交易识别、隐蔽账户追踪、补全缺失账户信息等处理，实现7层资金链路穿透，将原本断裂的资金流向上穿透至源头、向下追踪至末端，锁定资金最终沉淀账户及实际控制人，查明曾某宏非法引诱社会公众投资共计1.3亿余元的犯罪事实。

（二）可视化资金图谱示证促使被告人认罪认罚，实现追赃挽损。针对审查起诉初期曾某宏拒不供述违法所得的情况，技术人员利用资金电子数据分析特色实验室部署的专项模型分析交易摘要、IP地址、MAC地址等隐含信息，实现对曾某宏账户资金数据的聚合分析，统计发现其在涉案期间频繁存现80万元，与其实际消费水平严重不符。经资金电子数据示证，曾某宏心理防线崩溃，自愿委托其家属代为退缴37万元。同时，利用资金流向专用计算工具，技术人员协助案件承办检察官制作可视化资金分析报告，将复杂的资金流向转化为清晰的拓扑图，在庭审阶段直观展示资金从集资参与人流向曾某宏及其关联账户的全过程，曾某宏对此供认不讳。法院依法认定曾某宏归案后如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，积极退缴部分违法所得，予以从轻处罚，有效教育挽救犯罪嫌疑人，弥补被害人经济损失。

（三）技术资源一体化使用助力发现漏罪漏犯线索，提升办案质效。为进一步深挖资金非法交易线索，北京市人民检察院检察技术部门统筹调配技术资源，提供两台专用工作站硬件支持，两级检察机关技术人员一体履职，会同案件承办检察官开展联合审查。通过对公安机关移送的审计报告和实验室资金数据分析报告进行交叉验证，发现审计报告中账户范围不全、关联关系遗漏等瑕疵2处；针对涉案资金在福建泉州等地集中取现的异常特征，按照“异常取现-亲属存现”资金数据分析路径，发现曾某宏直系亲属利用地下钱庄洗钱线索，退回公安机关补充侦查后成功追捕洗钱犯罪嫌疑人1名。

【典型意义】

检察技术是破解专业壁垒、赋能检察履职提质增效的重要支撑。检察机关立足区域金融检察履职优势，依托资金电子数据分析特色实验室，构建上下联动的检察技术一体化办案机制，精准适配资金密集型案件办理刚需。依托专业技术优势实现精准追诉、追赃挽损与全链条打击，彰显特色实验室的实战价值，为科技助力金融检察专业化办案提供可复制的实践范式。

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